Проверить банковскую гарантию можно на сайте Центрального Банка РФ по адресу http://cbr.ru/credit/
("Справочник по кредитным организациям"),причем в одном месте Вы сможете провести детальный анализ по четырем критериям:
- Выдавал ли банк банковские гарантии;
- Имеет ли право организация выдавать банковские гарантии;
- Не превысила ли организация, выдавшая баковскую гарантию, нормативы ЦБ;
- Существует ли организация, выдавшая гарантию.
Этого вполне достаточно для выявления факта мошеничества.
Первый способ проверки. Банковская гарантия от банка не выдававшего гарантий.
Для этого необходимо проверить отчетность банка на сайте http://www.cbr.ru/credit/. Необходимо ввести название, либо регистрационный номер банка, указанного в банковской гарантии;
Зайти на страницу найденного банка и выбрать раздел "Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета". Указать период и просмотреть появившуюся "Оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации". В данной ведомости указываются изменения произошедшие за месяц. Просмотреть счет №91315. Именно через этот счет проходят все средства по банковским гарантиям.
Второй способ проверки. Банковская гарантия с нарушением нормативов ЦБ
ЦБ установленно, что максимальная сумма банковской гарантии составляет 25% капитала банка. Гарантии на такую же максимальную сумму от банка может получить один принципал. Для проверки нужно зайти на страницу банка на сайте http://www.cbr.ru/credit/и выбрать раздел "Расчет собственных средств,информация по обязательным нормативам",а в нем форму 134. Указать месяц выдачи банковской гарантии и просмотреть появившийся "Расчет собственных средств банка по состоянию на выбранный период". Просмотреть информацию в строке №000"Собственные средства. 25%нужно считать от цифры указанной в данной строке. В случае, если суммабанковской гарантии меньше или равна 25%, то Вы имеете дело с мошеничеством.
Третий способ проверки. Банковская гарантия от несуществующего банка.
Не доверяйте названиям кредитных учреждений, а проверяйте реквизиты на сайте Центрального банка, всё в том же разделе "Справочник по кредитным организациям" на сайте http://www.cbr.ru/credit/необходимо ввести название,либо регистрационный номер банка, предоставляющего услуги по банковским гарантиям. На странице банка указаны реквизиты с которыми нужно сравнить данные компании, предлагающей услуги по выдаче банковских гарантий. Это:
- ОГРН - Основной государственный регистрационный номер;
- Регистрационный номер;
- фирменное наименование организации.
И ещё три признака поддельной банковской гарантии:
- "Льготные" условия выдачи банковской гарантии. (Выдача банковской гарантии после рассмотрения минимального комплекта документов).
- Сверх быстрые сроки выдачи гарантии. Это верный признак обмана.
- Перечисление средств за получение банковской гарантии не в банк.
